銀行卡在線支付活動存漏洞 投機客月套現(xiàn)上萬
2016-03-15 15:12:00 來源:中國經(jīng)濟網(wǎng)
銀行卡活動日益增多,催生了一批利用銀行卡活動得利的專職“寄生蟲”,他們精通于利用銀行活動的漏洞,游走于灰色地帶,將銀行原本用于推廣的活動變?yōu)樗麄冑嶅X的通道。在這些賺客中,《證券日報》記者發(fā)現(xiàn),一個月賺取上萬元者并不鮮見。
近日,一則國有銀行的活動告示引起了許多人的注意——“2016年1月1日-2016年3月31日期間,客戶在銀聯(lián)在線商戶,使用銀聯(lián)在線支付刷卡消費,單筆交易滿100元立減30元,單筆優(yōu)惠不可累積,每天限定4000名次,每人每月最多享受3次優(yōu)惠。先到先得,送完為止”。可以享受該活動的卡種大概有6種,均為借記卡。
在普通人眼中,這是一個再平常不過的活動,然而對于投機客而言,這卻是賺錢的商機。
一名投機客告訴《證券日報》記者,銀聯(lián)在線支付7折,相當于100塊錢白送30元,而如果要變現(xiàn)就要找最容易流通的購買物,這其中要屬禮品卡最好賣。一般而言,京東E卡100元的面值,在私下轉手中大概回收價在97折至98折,也就是說,只要能夠享受到銀行的優(yōu)惠,一筆支付就可以套現(xiàn)賺得27元,而如果手中卡較多,這其中的收益就會非常可觀。該投機客今年2月份已經(jīng)靠此方法獲利萬元。
上述人士在給本報記者的“攻略”中指出,申辦特定借記卡僅需要5元工本費,如果是首張卡,可以申請免除年費,之后只需要在每晚12點守在電腦前,在京東正常購買E卡,銀行頁面會自動減掉30元,付款成功后,拿到實體卡再進行套現(xiàn)即可。
而一張卡一月只能享受3次的優(yōu)惠也可以破解,秘訣就在于更改手機號。銀行卡默認的是手機號一月限制使用3次,只需要在銀行柜臺辦理手機號變更,就可以實現(xiàn)一張卡多次購買E卡套現(xiàn)。而在購買E卡的過程中,也要手快,大約1分鐘時間,4000個名額就會被用完。
銀行有關人士告訴《證券日報》記者,此前該行借記卡的預留手機號確實可以更改,不過在近期進行的系統(tǒng)維護之后,只有客戶名下的第一張借記卡預存手機才可以進行變更,也相當于堵住了投機客的投機渠道。
此前,五大行曾聯(lián)合發(fā)文,表示認真落實個人銀行賬戶實名制要求,進一步加強客戶信息安全保護,嚴格開戶過程個人客戶的身份審核,避免客戶賬戶信息泄露,不斷加強支付領域的創(chuàng)新和風險控制。
而據(jù)《證券日報》記者了解,信用卡投機客利用銀行免息期進行套現(xiàn)理財非常普遍,他們大多用自己的POS機進行資金的套現(xiàn),投資標的多為短期P2P理財或者京東小金庫一類流動性較高的產(chǎn)品。以一人持有10張信用卡、一張2萬元額度進行計算,20萬元的理財資金收益也能有千余元。
光大銀行信用卡中心人士對《證券日報》記者表示,未來賬戶監(jiān)管只會越來越嚴格,此前,對于客戶信息,銀行每年會通過央行進行征信檢查一次,如果看到客戶在多家銀行開信用卡,且負債較多,就會主動降低客戶的授信額度,而未來在征信檢查費用降低的情況下,銀行主動開展征信檢查的頻率會適當增加。
此外,銀行對于信用卡套現(xiàn)也都有自己的偵察系統(tǒng),例如客戶在信用卡大額還款后又立馬將錢刷出,如果連續(xù)幾個月都有這樣的行為,系統(tǒng)就會判定為危險賬戶,而進行降低授信額度的處理。證券日報
編輯:馬文靜
關鍵詞:套現(xiàn);在線支付;銀行卡;投機
昨天下午,記者從海淀區(qū)檢察院獲悉,今年2月26日,海淀檢方對利用“滴滴打車”軟件進行刷單套現(xiàn)詐騙的常某提起公訴,該案系互聯(lián)網(wǎng)打車軟件出現(xiàn)后國內第一例刷單詐騙案件。本案中,犯罪嫌疑人常某使用作弊軟件,通過虛構打車交易的事實,非法獲取滴滴公司錢款1萬余元,數(shù)額較大,符合我國刑法對于詐騙罪犯罪的相關規(guī)定。
2016-03-01 08:52:00
從2013年10月至次年3月,被告人劉偉通過網(wǎng)購他人遺失的身份證及相對應的銀行征信信息,冒他人之名辦理了67張銀行信用卡,然后通過自己掌控的POS機及相關賬戶,瘋狂刷卡套現(xiàn),截至案發(fā)共盜刷得逞51萬余元。
2015-12-01 16:11:00
“中介機構”通過各種網(wǎng)絡渠道招攬有套現(xiàn)意愿的用戶,并聯(lián)系提供套現(xiàn)業(yè)務的商家,三方隱蔽合作 針對消費金融市場普遍的套現(xiàn)行為,《證券日報》記者對螞蟻花唄及京東白條的相關負責人都進行了采訪。
2015-11-30 17:13:00
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