央廣網(wǎng)北京4月23日消息(記者 馬文靜)4月23日,防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)在京召開(kāi),來(lái)自最高法、最高檢、教育部、民政部、央行等十部門(mén)的相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了防范和處置非法集資情況,齊向非法集資“亮劍”。
非法集資案件繼續(xù)“雙降” 形勢(shì)仍然嚴(yán)峻
處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱在會(huì)上表示,2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起,涉案金額1795.5億元,同比分別下降2.8%、28.5%,繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì),但案件總量仍在高位運(yùn)行,參與集資人數(shù)持續(xù)上升,跨省案件持續(xù)多發(fā),涉及多個(gè)省份乃至全國(guó)的重大案件時(shí)有發(fā)生,總體形勢(shì)仍然嚴(yán)峻。
從發(fā)案行業(yè)看,當(dāng)前,全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè),呈現(xiàn)“遍地開(kāi)花”的特點(diǎn),投融資類(lèi)中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng),發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省,但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多,潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。
值得注意的是,非法集資的手段花樣翻新,認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品,以當(dāng)下“熱門(mén)名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作,誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無(wú)商品、無(wú)實(shí)體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn),許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái),近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開(kāi)展非法集資等行為,隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快、風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。
“我們進(jìn)一步提醒廣大社會(huì)公眾,天上不會(huì)掉餡餅,高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)大家積極了解非法集資的相關(guān)法律政策,不要相信竹籃子也能打一筐水的神話,選擇正規(guī)渠道投資理財(cái),守護(hù)好自己的錢(qián)袋子。”楊玉柱說(shuō)。
從嚴(yán)懲處 集資詐騙案連續(xù)三年重刑率超70%
最高人民法院刑三庭審判員陳學(xué)勇在會(huì)上介紹,人民法院始終堅(jiān)持從嚴(yán)懲處的方針,依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪。2015年至2017年,集資詐騙犯罪案件的重刑率連續(xù)三年均超過(guò)70%,監(jiān)禁刑率連續(xù)三年均超過(guò)90%,均遠(yuǎn)高于同期全部金融犯罪案件的重刑率和監(jiān)禁刑率。同時(shí)依法用足用好財(cái)產(chǎn)刑,從經(jīng)濟(jì)上最大限度剝奪犯罪分子再犯罪能力。
2017年,全國(guó)各級(jí)檢查機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6409件8961人,同比分別下降0.5%和5.1%;批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案871件1255人,同比分別上升19.8%和19.7%;批準(zhǔn)逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券案2件11人。
陳學(xué)勇表示,多數(shù)案件往往是因資金鏈斷裂后才案發(fā),非法集資錢(qián)款用于償付高額利息、企業(yè)運(yùn)作和運(yùn)營(yíng)支出以及犯罪分子揮霍。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),2016年新發(fā)非法集資案件中,跨省案件190起,集資金額超億元案件345起,集資人數(shù)超千人案件235起。其中“e租寶”案是建國(guó)以來(lái)最大的非法集資案件,涉案金額達(dá)762億余元,集資參與人達(dá)115萬(wàn)余人,涉及全國(guó)31個(gè)省區(qū)市,未兌付缺口380億余元。
多措并舉 《處置非法集資條例》已列入國(guó)務(wù)院立法計(jì)劃
面對(duì)防范和處置非法集資的嚴(yán)峻形勢(shì),多部委結(jié)合相關(guān)領(lǐng)域非法集資特點(diǎn)出臺(tái)了相關(guān)措施,嚴(yán)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
作為防范打擊非法集資的基礎(chǔ)性工作,相關(guān)立法工作正在緊鑼密鼓的進(jìn)行之中。楊玉柱透露:“目前《處置非法集資條例》已列入國(guó)務(wù)院2018年立法工作計(jì)劃,聯(lián)席會(huì)議辦公室將積極配合相關(guān)部門(mén)推動(dòng)盡快出臺(tái)”。
教育部財(cái)務(wù)司副處長(zhǎng)黎慧表示,2017年,教育部全面啟動(dòng)《民辦教育促進(jìn)法》實(shí)施條例立法程序,擬對(duì)民辦教育領(lǐng)域非法集資行為作出更明確禁止,進(jìn)一步為民辦教育健康規(guī)范發(fā)展提供法律遵循。《民辦教育促進(jìn)法》實(shí)施條例(征求意見(jiàn)稿)也于近期公開(kāi)征求意見(jiàn)。
民政部社會(huì)組織管理局巡視員李波介紹,今年年初民政部通過(guò)視頻會(huì)的方式要求全國(guó)登記管理機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌非法集資的社會(huì)組織進(jìn)行全面篩查與叫停,下一步民政部將積極推動(dòng)相關(guān)行政法規(guī)修訂出臺(tái),嚴(yán)厲查處為非法集資提供便利和支持的社會(huì)組織。
住建部房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管司副司長(zhǎng)陳偉表示,截至2017年12月底,全國(guó)339個(gè)地級(jí)以上城市全部實(shí)現(xiàn)新建商品房網(wǎng)簽備案,260個(gè)城市實(shí)現(xiàn)二手房交易合同網(wǎng)簽備案。下一步將完善房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管制度,持續(xù)針對(duì)規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序,加大對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的政治力度。
央行條法司副司長(zhǎng)龔雁透露,目前全國(guó)摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。下一步,人民銀行將繼續(xù)做好非法集資監(jiān)測(cè)工作,密切監(jiān)測(cè)民間借貸利率運(yùn)行情況,做好反洗錢(qián)和非法集資監(jiān)測(cè)工作。
商務(wù)部市場(chǎng)秩序司副巡視員趙傳義在會(huì)上表示,商務(wù)部將配合做好典當(dāng)、融資租賃和商業(yè)保理等行業(yè)管理職責(zé)劃轉(zhuǎn)工作,在職責(zé)移交之前,繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)防范。同時(shí),推進(jìn)商務(wù)誠(chéng)信體系建設(shè),加強(qiáng)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理。