央廣網(wǎng)北京12月4日消息(記者蔣勇 劉思強(qiáng))據(jù)中央廣播電視總臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲《天下財(cái)經(jīng)》報(bào)道,央行、銀保監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法》(以下簡稱《辦法》),《辦法》明確,我國將從明年起每年開展一次系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估,并對(duì)入選銀行進(jìn)行差異化監(jiān)管,以降低發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的可能性。

 

  系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)因規(guī)模較大、結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)復(fù)雜度較高、與其他金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性較強(qiáng),在金融體系中提供難以替代的關(guān)鍵服務(wù),一旦發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件而無法持續(xù)經(jīng)營,可能對(duì)金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生較大不利影響。

  2008年國際金融危機(jī)表明,系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)一旦出現(xiàn)問題,可能對(duì)金融體系產(chǎn)生較強(qiáng)的傳染性,對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行也可能產(chǎn)生較大的沖擊。國際金融危機(jī)以來,強(qiáng)化對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、防范“大而不能倒”問題成為全球范圍內(nèi)金融監(jiān)管改革的重要內(nèi)容。

  民生銀行首席研究員溫彬指出,《辦法》的發(fā)布,標(biāo)志著我國對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管邁出關(guān)鍵一步。

  溫彬說:“歷史反復(fù)證明,對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管制度不健全、執(zhí)行不到位是全球性金融危機(jī)爆發(fā)的重要原因。當(dāng)前,國際形勢更加復(fù)雜,國際金融市場‘灰犀牛’‘黑天鵝’事件增多,發(fā)生全球系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的可能性正在上升。為此,黨中央、國務(wù)院提出要堅(jiān)決防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),不斷增強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管能力。對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)尤其是系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管,正是我國宏觀審慎監(jiān)管體系的重要組成部分,也是維護(hù)我國金融體系穩(wěn)定的核心出發(fā)點(diǎn)之一。”

  《辦法》明確,央行、銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)參評(píng)銀行的規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、可替代性和復(fù)雜性等一級(jí)指標(biāo),評(píng)估其系統(tǒng)重要性程度和變化情況。得分達(dá)到100分的銀行被納入系統(tǒng)重要性銀行初始名單。按系統(tǒng)重要性得分進(jìn)行分組,實(shí)行差異化監(jiān)管。

  央行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露,鑒于工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行已入選全球系統(tǒng)重要性銀行,會(huì)將4家全球系統(tǒng)重要性銀行單獨(dú)分在一組。招聯(lián)金融首席研究員董希淼說:“在我們一般老百姓的認(rèn)知中,這4家大型銀行幾乎就是整個(gè)中國銀行業(yè)的代表和象征,在整個(gè)銀行體系以及整個(gè)金融體系中,它們的地位是至關(guān)重要的。讓這4家銀行能夠更加穩(wěn)健地發(fā)展,關(guān)系到整個(gè)金融業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定。”

  溫彬預(yù)測,6家國有商業(yè)銀行、2家政策性銀行、1家開發(fā)性銀行、12家全國性股份制商業(yè)銀行,以及10家規(guī)模較大的城商行有可能進(jìn)入首次參評(píng)范圍,后續(xù)通過打分、定性評(píng)估和監(jiān)管判斷,最終有望選定25家銀行作為第一批系統(tǒng)重要性銀行。

  溫彬說,由于很多系統(tǒng)重要性銀行都是上市銀行,對(duì)其進(jìn)行差異化監(jiān)管能夠進(jìn)一步規(guī)范其發(fā)展,從而提振投資者對(duì)銀行股的投資信心。他說:“系統(tǒng)重要性銀行的建立有助于促進(jìn)中國銀行業(yè)平穩(wěn)運(yùn)行,預(yù)計(jì)大多數(shù)資產(chǎn)規(guī)模較大的銀行股會(huì)被納入系統(tǒng)重要性銀行。由于監(jiān)管部門會(huì)根據(jù)名單對(duì)系統(tǒng)重要性銀行進(jìn)行差異化監(jiān)管,以降低其發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的可能性,這會(huì)增強(qiáng)投資者對(duì)中國銀行業(yè)的信心,改善銀行股的估值水平,從而對(duì)銀行股價(jià)帶來提振作用。”

  據(jù)了解,央行將會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)制定系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管要求。從附加資本、杠桿率、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、公司治理、信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送等方面對(duì)系統(tǒng)重要性銀行提出監(jiān)管要求,針對(duì)不同組別和類型的系統(tǒng)重要性銀行,根據(jù)經(jīng)營特點(diǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn),分類施策,匹配差異化的附加監(jiān)管實(shí)施方案。