在山東省龍口市,有人打著果蔬專業(yè)合作社的幌子,以承諾高額返利為手段忽悠被害人“入會(huì)”“入股”,在短時(shí)間內(nèi)非法吸收存款近4500萬元,被害人達(dá)3300余人。日前,龍口市法院依法對(duì)朱佳利非法吸收公眾存款案作出判決,判處朱佳利有期徒刑八年,并處罰金人民幣50萬元。一審宣判后,被告人朱佳利未提出上訴,目前判決已生效。
朱總請(qǐng)吃飯,附贈(zèng)生財(cái)之道
2013年7月,朱佳利在工商局注冊(cè)成立了一家公司,名為四季果蔬專業(yè)合作社(以下簡稱四季合作社),業(yè)務(wù)范圍包括農(nóng)產(chǎn)品收購、儲(chǔ)藏、銷售等。當(dāng)時(shí),朱佳利已過不惑之年,早年曾因犯盜竊和詐騙罪入獄。像他這樣腦筋靈活的人,如果能痛改前非,認(rèn)真組織農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營銷售,發(fā)財(cái)致富并非什么難事。然而,好逸惡勞的他還是不想走正道,因?yàn)榭傆X得正當(dāng)經(jīng)營很難賺大錢,便又開啟了空手套白狼的“忽悠模式”。
龍口市西門村村民李樹貴前幾年打工有了些積蓄,想著兒子以后上大學(xué)、找工作、買房娶媳婦都要花錢,自己還得留點(diǎn)錢防老,錢放在銀行收益太低,就在親戚的介紹下加入了朱佳利的投資項(xiàng)目。如今作為被害人,李樹貴對(duì)朱佳利所設(shè)騙局的煽動(dòng)性記憶猶新:“當(dāng)時(shí)那個(gè)姓朱的老總請(qǐng)我們吃大餐,讓我們邊吃邊聽他講課。他講的那些,讓人聽了真是熱血沸騰啊!什么四季合作社項(xiàng)目是國家重點(diǎn)扶持的,國家撥了好多錢,讓他隨便用;什么他手下管著80多間冷庫、20多家化肥廠,實(shí)力雄厚;還說這個(gè)項(xiàng)目既能讓農(nóng)民掙錢,又能讓消費(fèi)者吃上綠色健康食品,是國家未來的發(fā)展方向。他還說了好多新鮮詞,我也不太懂,聽得是云里霧里,反正就知道跟著他投資,就能掙大錢。”
事實(shí)上,朱佳利所宣稱的國家重點(diǎn)扶持項(xiàng)目、下屬冷庫、化肥廠和8000多萬元資金,都是他虛構(gòu)的“大餅”,其本人跟相關(guān)企業(yè)和單位并無任何關(guān)系。然而,通過吹噓經(jīng)營項(xiàng)目規(guī)模宏大、大談經(jīng)濟(jì)前景等方式,他卻成功塑造了自己“商界精英”的形象,為四季合作社在極短時(shí)間內(nèi)集聚了大量人氣。看到鋪墊得火候差不多了,朱佳利又開始放大招——現(xiàn)金刺激。
另一名被害人張?jiān)聘嬖V記者,他剛認(rèn)識(shí)朱佳利的時(shí)候,只是覺得這個(gè)老總很有錢,可世上有錢人那么多,他并沒奢望自己也能跟他們一樣。沒想到僅僅參加了一次飯局,他就完全改變了想法。“吃飯的時(shí)候,那個(gè)老總挨桌發(fā)錢,那一摞摞錢我看著都眼熱。不過沒我的份,人家說這是給老會(huì)員的返利。拿到現(xiàn)金的會(huì)員AA制承擔(dān)餐費(fèi),其他人可以吃免費(fèi)午餐。這時(shí)候就有很多人去問怎樣才能成為會(huì)員。那老總說交錢就可以成為會(huì)員,不過交錢的數(shù)額不同會(huì)員級(jí)別也不一樣,級(jí)別越高賺錢越多。”
一家實(shí)體店成了重磅“魚餌”
聽了“朱總”的答復(fù),又親眼見到有人拿到返現(xiàn),很多人心里都癢癢了,但對(duì)投資前景仍然存有疑慮。回想當(dāng)時(shí)的情景,張?jiān)普f:“當(dāng)時(shí)大家都很心動(dòng),不過現(xiàn)場很少有人立馬拿出錢來投資,大部分人只是很感興趣,想作進(jìn)一步了解。”
一計(jì)不成再生一計(jì),朱佳利以足夠的耐心和技巧,對(duì)有意向投資的人展開了心理攻勢。他抓住一些人愛貪小便宜的心理,三番兩次請(qǐng)“潛在客戶”去當(dāng)?shù)刈钌蠙n次的鳳凰大酒店吃飯,每次吃飯都會(huì)向前期入會(huì)的會(huì)員發(fā)放現(xiàn)金,然后再給大家洗腦,稱四季合作社招募三種會(huì)員,交500元是普通會(huì)員,交1萬元是銀卡會(huì)員,交2.5萬元是金卡會(huì)員,分別可以拿到900元、1.8萬元和4.5萬元的返現(xiàn),投資越多回報(bào)越大。每次餐會(huì),“朱總”都精心準(zhǔn)備,在用餐大廳中心放上小白板,一邊講投資返現(xiàn),一邊為大家計(jì)算返現(xiàn)數(shù)額,并現(xiàn)場回答群眾的提問,投入產(chǎn)出說得天花亂墜。
朱佳利一而再、再而三的誘惑,挑起了很多人一夜暴富的欲望。幾次現(xiàn)場會(huì)之后,一些被害人開始踏入陷阱,并在得到第一筆返現(xiàn)后一發(fā)而不可收。2015年7月下旬,被害人王強(qiáng)抱著試試看的心理,在鳳凰大酒店向朱佳利交了2.5萬元“會(huì)費(fèi)”,成為四季合作社的金卡會(huì)員。沒有正式發(fā)票,也沒有合同等相關(guān)法律文書,看著手里那張輕飄飄的“工商服務(wù)業(yè)統(tǒng)一收款收據(jù)”,王強(qiáng)直犯嘀咕。沒想到僅僅20天后,他就拿到了四季合作社返還的本息4.5萬元,不禁大喜過望。此后,王強(qiáng)對(duì)該項(xiàng)目高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)、短周期的優(yōu)勢深信不疑,開始籌錢瘋狂投資,并積極向親朋好友推薦這個(gè)項(xiàng)目。
四季合作社投資項(xiàng)目在被害人的微信朋友圈中瘋狂推廣時(shí),也曾遇到過質(zhì)疑:“這家合作社到底有沒有啊?平常都經(jīng)營哪些項(xiàng)目?咱們能不能去瞧瞧?”為吸引更多人上鉤,朱佳利拋出了準(zhǔn)備已久的重磅“魚餌”——一家實(shí)體店面。這家店設(shè)在龍口市芳草小區(qū)門口的街面房,有三層,主要經(jīng)營木耳、蜂蜜、化肥等產(chǎn)品。本是一個(gè)普通的農(nóng)產(chǎn)品銷售門店,卻被朱佳利包裝成直銷直營金牌店鋪。
被害人周民山就住在芳草小區(qū),聽朋友說自己家門口開了一家不錯(cuò)的農(nóng)業(yè)合作社,就跟家人一起去看了看。“我們?nèi)タ吹臅r(shí)候,店里根本沒有多少東西。不過,老板介紹說,店里每一種產(chǎn)品都是他的果蔬合作社生產(chǎn)的,純天然無污染,合作社有自己的技術(shù)顧問和專利,還在全國范圍內(nèi)建立起完善的銷售網(wǎng)絡(luò),產(chǎn)品比市場價(jià)高銷量卻非常好。如果我們加入這個(gè)合作社,不僅能拿到高額返利,還能不定期收到公司贈(zèng)送的農(nóng)產(chǎn)品。”面對(duì)如此“經(jīng)濟(jì)劃算”的投資項(xiàng)目,周民山也未能免俗,交錢成了會(huì)員。
案發(fā)后,辦案機(jī)關(guān)查明,2015年7月17日至11月3日間,該店面的營業(yè)額不過10萬余元,還向購買者返還了90%的貨款,并向部分會(huì)員贈(zèng)送大量贈(zèng)品,處于長期虧損狀態(tài),其經(jīng)濟(jì)狀況根本無法維持正常運(yùn)轉(zhuǎn),更談不上向會(huì)員支付高額返利。
5萬元換張廢紙,發(fā)財(cái)夢(mèng)碎
就在眾多被害人自以為找到一條發(fā)財(cái)致富的捷徑并欣喜不已時(shí),噩夢(mèng)已慢慢朝他們走來。被害人王強(qiáng)告訴記者:“第一次拿到投資返利時(shí)真是高興,那可是20天就賺了2萬多啊。不過等我第二次再去交錢的時(shí)候,朱佳利說我是在8月15號(hào)以前成為會(huì)員的,現(xiàn)在必須得變成股東才能繼續(xù)拿到返利。”王強(qiáng)立即詢問了成為股東的流程,得知股東入股的下限是每股1萬元,上不封頂。盡管心里有點(diǎn)不踏實(shí),可剛嘗到的“甜頭”給了王強(qiáng)莫大的鼓勵(lì),于是他又投資5萬元變成股東。
這次同樣沒有合同、沒有正規(guī)發(fā)票,只拿到一張股權(quán)證,但和上次同樣的好運(yùn)氣卻再也沒有降臨。等了一個(gè)多月,王強(qiáng)沒收到一分錢返利。他哪里知道,四季合作社根本就沒有上市,那些股權(quán)證都是朱佳利自行制作發(fā)放的,不過廢紙一張,卻騙了很多人。
“我等不來返利,急得不行,去找朱佳利討說法,結(jié)果又被他氣了個(gè)半死。他說股東入股后要退股,必須等到2015年10月1日以后才行,現(xiàn)在退股,會(huì)員返利就會(huì)減少一大半。”朱佳利的說法讓王強(qiáng)欲哭無淚,只得天天纏著他要錢。有時(shí)被纏得不耐煩,朱佳利會(huì)贈(zèng)送王強(qiáng)一些木耳、粉絲之類的四季合作社“自營產(chǎn)品”。“現(xiàn)在知道他是空殼公司,那些食品從什么渠道來的也搞不清楚,吃了那么多,不會(huì)是有毒有害的吧?”面對(duì)記者,王強(qiáng)喃喃自語。
和王強(qiáng)一樣,其他被害人也很快發(fā)現(xiàn)了問題:他們的投資返利不像開始那樣順利了。有的即便有返利,也不再以現(xiàn)金形式進(jìn)行,而是開支票、打欠條、以物抵債。在給被害人畫了一個(gè)發(fā)財(cái)致富的大餅吸金近4500萬元后,朱佳利通過限定期限、減少支付金額等方式拖延應(yīng)支付被害人的本息,直至最后分文不給。
四季合作社靠不斷發(fā)展會(huì)員以拆東墻補(bǔ)西墻的方式運(yùn)轉(zhuǎn),隨著會(huì)員人數(shù)越來越多,資金缺口越來越大,終于運(yùn)轉(zhuǎn)不下去了。令辦案人員感到驚訝的是,這起非法吸收公眾存款騙局已然被揭穿,來報(bào)案的人卻寥寥無幾,遠(yuǎn)低于被害人數(shù)。甚至還有被害人不肯配合公安和檢察機(jī)關(guān)的調(diào)查。一位年過六旬的被害人對(duì)辦案人員說:“他(朱佳利)是運(yùn)氣不好,出事了。要是不出事,我投的錢說不定過段時(shí)間就能拿回來。”
有類似想法的被害人有不少。與其說朱佳利對(duì)他們的“洗腦”成功,不如說是急于積累財(cái)富的心理讓他們不太敢正視現(xiàn)實(shí)。在3300余名被害人中,有人為了湊齊“入會(huì)”“入股”資金,拿出了自己準(zhǔn)備結(jié)婚買房的錢;有人不僅自己四處借錢,還拉著親朋好友一起冒險(xiǎn);還有人對(duì)辦案人員表示,自己報(bào)案會(huì)讓朱佳利被抓,那樣就更拿不回投資了。他們寧愿守著渺茫的希望也不愿面對(duì)現(xiàn)實(shí)。
2016年8月26日,龍口市檢察院以朱佳利涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。該院認(rèn)為,被告人朱佳利違反國家金融管理法律法規(guī),向社會(huì)不特定公眾吸收資金,擾亂金融秩序,且數(shù)額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第176條之規(guī)定,依法構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。龍口市法院經(jīng)審理認(rèn)定,檢察機(jī)關(guān)指控朱佳利非法吸收公眾存款罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分、適用法律正確,判處被告人朱佳利有期徒刑八年,并處罰金人民幣50萬元,依法扣押涉案贓車7輛,沒收隨案移送贓款人民幣18.5萬元,按比例發(fā)還給被害人。(盧金增 王蕾 王菲 杜健)